学生が親の扶養内で【リモ活】するのはいくらまで？勤労学生控除で節税できる？学生の確定申告まで徹底解説！

最近TikTokで話題になっている【リモ活】。

• 稼いでみたいけど親バレが心配
• 稼ぎすぎたら親にバレるんじゃ？
• 親の扶養内で稼ぐのはいくらまで？

と、あんな風に稼いでみたいけどこのようなお悩みをお持ちの方も多いと思います。

そこで今回は、学生が親の扶養内で【リモ活】する限度額や学生の確定申告、アルバイトと【リモ活】の掛け持ちの場合の限度額についてわかりやすく解説します。

記事後半では扶養内で稼げる【リモ活サイト】、メールだけで稼げるサイト、月100万円稼げるサイトについてもご紹介していますので、是非最後まで目を通してくださいね。

そもそも確定申告とは？

確定申告は、年間で得た所得に対して適切な税金を納めるための手続きです。正確に言えば、自分の所得と支払った税額を国に報告し、その結果によって足りない税金を追納したり、多く納めていた場合は還付を受け取る手続きです。

【リモ活】のお仕事は業務委託契約になるので、稼いだ金額によって自分で確定申告をする必要があります。

ここではその上限について解説していきます。

48万円以上で確定申告が必要

48万円以上稼ぐと確定申告必要になる。

というのは聞いたことがある方も多いかもしれません。

ですが、これは稼いだ金額ではなく稼いだ金額から経費を引いた額が48万円ということです。この経費を引いた額のことを「所得」といいます。

1-1. 確定申告は所得税の申告

所得税は国への税金です。したがって、確定申告の際には市役所ではなく、税務署に申告書を提出します。ちなみに、市役所で行うのは住民税の申告ですが、確定申告を税務署で行えば、その内容が市にも連携されるため、住民税の申告を別途する必要はありません。

1-2. 1円でも稼いだら住民税の申告が必要

年間の収入が20万円以下であっても、住民税についての申告が必要です。これは、所得税とは別に、市区町村に支払う税金である住民税には、20万円未満の特例措置がないためです。つまり、1円の収入でも、住民税の申告は必要ということになります。

1-3. 「100万」の壁とは？

住民税には、非課税限度額として45万円のルールがあります。この意味するところは、年収が100万円以下で他の所得がない場合、住民税（所得割）はかからないということです。ただし、地域によっては住民税（均等割）がかかる場合もあるので、詳しい情報はお住まいの自治体に問い合わせることをおすすめします。

1-4. 確定申告の方が簡単！

一見、複雑に感じる確定申告ですが、今はネット上で手続きをすることができるため、実は非常に簡単です。また、確定申告をすることで、経費を引くことができるため、実際に納税する金額を減らすことも可能です。これにより、追加で税金を納めることなく、むしろ還付を受け取ることができるケースもあります。

​【リモ活】をしている学生の皆さん、所得税と住民税の違い、そして確定申告の重要性を理解し、正しく税金を納めるための手続きを進めていきましょう。

勤労学生控除でもっと稼げる？

納税者自身が勤労学生であるときは、一定の金額の所得控除を受けることができます。これを勤労学生控除といいます。

引用：国税庁

つまり学生の場合、給料の全額から税金が引かれる金額の上限をもっと上げることができる制度ということです。

具体的には学生の所得の合計が75万円まで税金がかからないという制度です。

ですがこれには落とし穴があります。

合計所得金額が75万円以下（令和元年分以前は65万円以下）で、しかも（1）の勤労に基づく所得以外の所得が10万円以下であること

引用：国税庁

２つの扶養と所得の上限

学生さんが働く際に気になるのが「扶養」に関することですよね。特に、親に内緒で【リモ活】をしている場合、親にバレないように収入を扶養内で収めたいという人もいるかもしれません。

2-1.税制上の扶養は48万円

税制上の扶養とは、あなたが税金の計算で「扶養者」として扱われるかどうかを判断する基準です。年収が48万円以下であれば、親の「扶養者」として税金が控除されるメリットが得られます。しかし、この金額を超えてしまうと、その年の所得税の計算上、親からは扶養されないことになってしまいます。

親はあなたを扶養していることで税金が安く抑えられています。

つまり所得が48万円を超えると、親の給料が減るということです。

この48万円という金額は、「確定申告」の際に特に注意が必要です。なぜなら、48万円を超える所得を得てしまった場合、その分の所得税が発生してしまうからです。

2-2.社会保険上の扶養は130万円

一方、社会保険上の扶養は130万円が上限とされています。この金額までなら、親の社会保険に「扶養家族」として加入できるのです。しかし、130万円を超えてしまうと、自身で社会保険に加入する必要が出てきます。そして、その分の保険料も自分で負担しなくてはなりません。

社会保険上の扶養から外れると、保険料の負担が増えるだけでなく、医療費の負担割合も変わってきます。学生のうちは、この130万円の壁にも気をつける必要がありますね。

扶養に関する知識は、​【リモ活】をする上で非常に重要です。家族の扶養から外れずに働くための金額の上限をしっかり把握して、確定申告や税金の計算に活用してください。

扶養控除について詳しくは国税庁のサイトをご確認ください。

普通のアルバイトと​1​の違い

【リモ活】​をする際、収入として得られるお金は「事業所得」として扱われます。一方、普通のアルバイトで得る収入は「給与所得」として扱われます。この違いは、税金の計算方法や給与所得控除の適用に影響します。

3-1.アルバイトは税金が引かれた金額が渡されている

アルバイトやパートで働いた際、給与を受け取るときには所得税がすでに天引きされています。このシステムを「源泉徴収」といいます。会社は、自社で雇用する給与所得者である労働者に対し、源泉徴収を行う義務があります。したがって、毎月の給与明細をよく見ると「所得税」として一部が引かれていることがわかるでしょう。

引用：国税庁（給与所得）

アルバイトの103万円とは？

例えばマクドナルドなどで稼いだ金額すべてに税金がかかるわけではありません。

国はもらった給料から、この金額は税金をかけずに免除してあげるよ～。

という金額を設定しています。

• 給与所得控除
  55万円
• 基礎控除
  48万円

給与収入から給与所得控除55万円と基礎控除48万円を引いた結果、103万円以下なら税金はゼロとなります。しかし、年収が103万円を超えると、超えた分に課税されます。具体的には、年収が195万円以下の場合、税率5%が適用され、超えた分の1万円あたり500円程度の所得税がかかることになります。

【リモ活】は税金が引かれない報酬

アルバイトと比較して【リモ活】の報酬は所得税が差し引かれない金額が支給されます。

つまり、自分で税金を計算して国に納めなければならないということです。

これを「確定申告」といいます。

基礎控除の額が48万円

基礎控除とは、所得税や住民税を計算する際に、一定額を所得から差し引くことができる制度です。これにより、全ての人が一定の収入までは税金を支払わなくても良いというメリットがあります。

現在の基礎控除の額は48万円です。つまり、年収が48万円以下の場合、所得税は0円となります。しかし、これはあくまで「所得税」に関する話であり、住民税については別途計算となります。また、​【リモ活】​の収入に関しては、事業経費を差し引いた後の金額が48万円以下であれば所得税はかからないということになります。

4-1. 事業所得は経費が計上できる！

【リモ活】では、事業の遂行に必要な経費は計上できることを覚えておくことが重要です。例えば、事務所への通勤にかかる交通費や、仕事で使用する衣装や化粧品など、業務のために支払った費用は経費として計上することができます。

4-2. 経費の計上には領収書が必要？

正確な経費の計上のためには、購入した商品やサービスの領収書を保管しておくことが必須です。領収書はもちろん、カードの明細、通帳、出金伝票など、経費として計上したい物品・サービスの支払い証明ができる書類をしっかりと整理、保存しておきましょう。これらは税務調査の際に、経費計上の根拠として求められることがあります。

レシートやカードの明細、通帳、出金伝票なども証明書類として利用できます。

【リモ活】​で使える経費

在宅での「リモ活」においても、多くの経費が発生します。通信費やPC、Webカメラ、ヘッドセットなどの機器、仕事環境を整えるためのインテリアや照明なども計上の対象となります。さらに、家賃や水道光熱費も部分的に業務用として計上することができる場合があります。

これらの経費については、どのような業務の目的で使用したのかを明確に理解しておき、必要に応じて説明ができるようにしておくことが求められます。

収入の管理はネット銀行がおすすめ！

【リモ活】​での報酬の振込先をどこにするかお悩みの方もいると思います。

アルバイトと【リモ活】をかけもちしている場合や、親に内緒でクレジットカードを作りたいとお悩みの方には【GMOあおぞらネット銀行】がおすすめですよ。

6-1. 15歳以上なら親の同意なしで口座開設できる

GMOあおぞらネット銀行は、口座開設の手続きが簡単です。特に15歳以上の場合、親の同意なしで自分自身で簡単に口座を開設することができます。

学生でも利用しやすく、【リモ活】の収入管理に便利です。

6-2. つかいわけ口座でらくらく仕分け管理

GMOあおぞらネット銀行は複数の口座を簡単に開設できるため、つかいわけ口座を作ることで、収入や支出を分けて管理することができます。例えば、​【リモ活】の収入専用の口座と、他のアルバイト専用の口座を分けることで、お金の流れを明確にし、管理がしやすくなります。

6-3. ショッピングでも使えるデビットカード

GMOあおぞらネット銀行では、デビットカードを発行しています。このデビットカードは、口座に入っているお金を直接引き落とす形式のカードです。クレジットカードとは異なり、借金をすることなく、クレジットカードと同様にショッピングや外食などの支払いに使うことができます。学生の方でも安心して利用でき、​【リモ活】の収入を活用するのに便利です。

​【リモ活】​を始める際、収入管理は非常に重要です。特に学生の場合、親に知られずにきちんと収入を管理することが大切です。ネット銀行の利用を検討してみてはいかがでしょうか。

家族バレが気になるなら事務所所属がおすすめ

​家族や友人に【リモ活】をしていることを上手に隠していても、ふとした事からバレてしまう可能性があります。

そんなリスクを極力抑えるためには、「リモ活専用」のプロダクション（事務所）に所属することをおすすめします。

ここでは事務所所属のメリットについてご紹介します。

7-1.収入の相談ができる

事務所に所属することで、収入の相談が可能となります。確定申告に関する疑問や、どの程度稼げば親の扶養内で働けるのかといった情報を、専門的な知識を持ったスタッフからアドバイスしてもらえます。

7-2.初めての【リモ活】​も安心

【リモ活専用事務所】では、リモ活経験者の女性スタッフのサポートが充実しています。

初めて【リモ活】を始める方でも、技術的なトラブルや、収入に関する悩みなど、どんなことでも相談できるので、安心して活動を始められます。

7-3.アリバイ会社がある

事務所所属の場合、多くの事務所が「アリバイ会社」を運営しています。アリバイ会社とは、【リモ活】​を行っていることを家族や友人、学校などに知られないようにするための会社です。銀行の口座開設や、電話の連絡など、【リモ活】に関するさまざまな事項をアリバイ会社を通じて行うことができます。

7-4.確定申告の相談ができる

事務所には税金のプロフェッショナルと提携していて、いつでも相談できる環境が整っているところが多いです。確定申告時期になったら、専門家に相談しながら正しく申告をすることができます。これにより、「扶養」や「48万円」といったワードに悩むことなく、正しく税務処理を行うことができます。

​【リモ活】​を始める際は、自分のライフスタイルや働き方をよく考え、事務所所属を検討することで、より安心して活動を続けることができます。

会計ソフトで簡単！確定申告

確定申告は一見難しそうに思えますが、近年では便利なツールが増え、手軽に確定申告ができるようになりました。特に、学生の【リモ活】​収入やアルバイト収入を一括で管理できる会計ソフトは非常に便利です。そこで、今回は会計ソフトの活用方法を解説します。

8-1. 日払い給与でも簡単管理

日払いの給与はその日のうちに受け取れるので、学生にとってはとても便利です。しかし、その反面、収入を把握するのが難しくなることも。そんな時に役立つのが会計ソフトです。このソフトを利用すると、毎日の収入を簡単に記録でき、月ごとや年ごとの収入の合計もすぐに把握することができます。確定申告をする際には、この合計金額が非常に参考になるので、日々の記録を怠らないようにしましょう。

１クリックで確定申告

会計ソフトの最大の魅力は、確定申告が「１クリック」で可能であることです。データを入力していくだけで、必要な書類や様式を自動で出力。しかも、最新の税制改正や法律に対応した内容で、間違いのリスクも大幅に低減されます。初めての確定申告でも、ソフトがサポートしてくれるため、学生さんでも安心して確定申告を行うことができます。

確定申告の季節が近づくと、多くの学生さんが不安を感じるかもしれませんが、会計ソフトの活用により、その不安を解消し、正確かつ迅速な申告を行う手助けをしてくれます。​【リモ活】でしっかりと収入を得ることは素晴らしいこと。その収入を適切に管理し、確定申告を正しく行うことで、将来的なトラブルを防ぐためにも、会計ソフトの導入を検討してみてはいかがでしょうか。

白色申告と青色申告って何？

確定申告の際、選べる２つの申告方法が「白色申告」と「青色申告」です。これらは、どれだけの節税効果があるかや、必要な書類の作成の手間など、様々な点で違いがあります。特に、【リモ活】​を始めたばかりの方にとって、どちらを選ぶかは大きなポイントとなります。

9-1.学生​【リモ活】は白色申告で良いかも

白色申告は、その名前の通り「白紙」のようにシンプルな申告方法です。具体的には、申告のための経理作業が青色申告よりも簡単に済むという特徴があります。学生が【リモ活】をしている場合、学業との両立や他のアルバイトとの掛け持ちなど、忙しい日常が想定されます。そうした中で、複雑な手続きを少しでも減らすために、白色申告を選択するのは一つの方法です。

白色申告と青色申告の違い

白色申告と青色申告の主な違いは、節税のメリットと経理作業の手間です。白色申告は、申告のための経理作業が青色申告よりもシンプルで済む代わりに、節税のメリットが少ないとされています。一方、青色申告は、白色申告よりも厳密な会計帳簿が求められ、提出する書類の作成に簿記の知識が必要です。しかし、その分、節税のメリットが多いと言われています。

	白色申告	青色申告
帳簿のつけ方（記帳方式）	単式簿記	青色申告特別控除65万円/55万円の場合、複式簿記（複式簿記とは「借方」と「貸方」の両方を記帳していく方式）。青色申告特別控除の10万円控除は、単式簿記でOK
確定申告時の提出書類	収支内訳書	青色申告決算書（貸借対照表・損益計算書）※青色申告特別控除10万円は、損益計算書のみ
必要な手続き	なし	「所得税の青色申告承認申請書」を税務署に提出（※1）
特別控除額	なし	最大65万円、最大55万円、最大10万円の3段階
赤字の翌年への繰越	原則不可	3年間可能
貸倒引当金※2の経費への繰り入れ	個別のみ可能	個別、一括ともに可能
事業専従者※3に支払う給与の経費計上	できる※ただし上限あり	できる

9-3.学生で起業するのもあり！

今の時代、学生でも起業を目指す方は増えてきています。特に、【リモ活】​での収入が安定してきた場合、それをビジネスの第一歩として捉え、起業を考えることも一つの方法です。そうした際には、白色申告よりも青色申告を選択し、節税のメリットを活かして事業を拡大する方が有利と言えます。もちろん、青色申告にはそれだけの手間や知識が求められますが、将来的な展望を考えた場合、その手間をかける価値は十分にあるでしょう。

親の扶養内で学生が【リモ活】するなら48万円までまとめ

【リモ活】というお仕事に興味を持った学生さんは

• とにかく高報酬を稼ぎたい！
• バイトをしていることは家族に絶対バレたくない

など様々な事情を抱えている方が多いと思います。

【リモ活】は名前のとおり、相手に会わずに稼げる安心・安全なお仕事です。

学校で休み時間にぽちぽちメールを送って稼げるメールレディや、電話やVtuberなど顔出し無しで稼げるお仕事もあるので、誰にもバレずに稼ぐことも可能です。

事務所の「体験入店」でその日のうちに現金を手にすることができたり、アプリのインストールですぐに稼ぎ始めることができるお仕事です。

【リモ活】に興味を持った方は、是非下の各種サイトにお問い合わせしてみてくださいね。

親の扶養内で稼ぐならメールレディがおすすめ

メールレディはお客さんにメールを送り、返信１通ごとに報酬が発生するというお仕事です。

報酬は

• メール
• 音声通話
• TV電話

などで発生します。その他、サイトによってですが

• ブログ投稿へのコメント
• 画像・動画投稿へのチップ
• 下着などの私物販売

などでも報酬を得ることができます。

VI-VO（ビーボ）

キューティーワーク

ノンアダルトのおすすめ【リモ活】サイト

【リモ活】したいけどアダルトはちょっと…

という方は完全ノンアダルトサイトをおすすめします。

ライブでゴーゴー

【ライブでゴーゴー】は唯一高校生が【リモ活】できるサイトです。

完全ノンアダルトでメールだけでも稼げます！

フェアリーテイル

月100万以上稼ぐ！おすすめ【リモ活】サイト

【リモ活】短期で確実に100万円以上を狙うならこちらのサイトがおすすめです。

アダルトジャンルですが、絶対に脱がないとダメという訳ではなく、脱がずに上手に稼いでいる人もいます。

ストリップチャット

ストリップチャットは世界で一番人気のライブチャットサイトです。

現在まだ日本人の参入が少なく、ブルーオーシャンで日本人というだけで多くのファンが付きます。

ノンアダルト設定もできるため、安心してお仕事することができます。

DXLIVE（デラックスライブ）

月100万円以上稼いでいる人はほとんどこのサイトを利用しているといっても過言ではありません！

一番稼げる海外サイトで日本人も多く参入しています。

アダルトに抵抗の無い人はこちらのDXLIVE（デラックスライブ）がおすすめです！

▼DXLIVEの報酬受け取りについてはこちらをご参照ください。